▶ Vivir del trading

La mayoría de traders que se acercan a este negocio por primera vez con intención de vivir del trading, no conocen realmente como funcionan las cosas por aquí. Y de esto se aprovechan diversas campañas de publicidad, dirigidas a estos traders noveles para hacerles creer en unos números, unas rentabilidades y unas expectativas bastante lejanas a la realidad.

Una vez sumergidos en la creencia de unos números que no existen, empiezan a imaginar como sería dejar su trabajo diario y ponerse a vivir del trading. Por supuesto, vivir del trading, según estas campañas de marketing, significa que con poco esfuerzo, podrás ganarte un sueldo operando 2 horas al día y serás rico en tiempo.

Alguien con poca educación financiera, es muy probable que se deje embaucar por estas premisas, pues son demasiado tentadoras como para no creer en ellas.

Veamos el ejemplo clásico del aspirante a trader que quiere vivir de ello.

Viviendo del trading: fase uno

Nuestro amigo Tim opera acciones de bolsa a largo plazo. Ha tenido sus días de gloria y sus días para olvidar. Pero él sigue creyendo en su sueño: la independencia financiera.

Tim está navegando por la red como cualquier otro día, y le salta un anuncio de publicidad que viene a decir:

Gane 2.000 euros al mes, operando 2 horas al día, con 5.000 euros de capital inicial con esta estrategia de inversión.

Suena tan bonito que una parte de Tim por pequeña que sea, quiere que esto fuera verdad.

El que lleve algo de tiempo en esto, conoce la finalidad de mensajes como este.

Tim que nunca ha ido más allá de sus dividendos del Santander, quiere dejarse llevar por estos cantos de sirena. Quiere dejarse llevar por la esperanza de dejar de matarse a trabajar 10 horas al día y de poder vivir del trading haciendo un par de clicks cada mañana, y si es desde debajo de un cocotero en una bonita playa, mejor aún.

Sin dudarlo, pincha en el enlace, el cual le lleva a una página de un conocido Broker, donde le ofrecen un curso de dos semanas bastante cargado de material. Y no solo eso, si no que es completamente gratis!

Tim no sale de su asombro, y piensa: «debe de ser una empresa seria y honesta, ofrecen formación gratuita...». Por supuesto, aún desconoce conceptos como Market Maker, comisiones, swaps…

Tim finaliza el curso, y se siente preparado y rebosante de optimismo, pues este tal análisis técnico es más sencillo de lo que él esperaba.

Con la última lección, viene un enlace para crearte una cuenta en dicho Broker y ponerte a operar con todo lo aprendido desde ya! Por si aún tienes alguna duda, te dan un bono de 100€ si te abres la cuenta con un mínimo de capital.

Tim se encuentra ante su primer día de operativa, y antes de ponerse a ello, su cabeza empieza a pensar en números.

Viviendo del trading: números reales

Haciendo caso a la agresiva publicidad de ciertas personas y/o brokers, algunos dicen que con una cuenta pequeña de 5.000 ó 10.000 euros se puede vivir de esto.

En seguida empiezan a bailar los números en la cabeza de Tim.

En el mejor de los casos, y pongamos un sueldo aceptable de unos 2.000€. Con un capital de 10.000€, viene a ser la friolera de sacarle a nuestra cuenta un 20% mensual de beneficios. Los cuales, invirtiendo parte de los beneficios y entrando en juego temas como el interés compuesto y demás, en seguida nuestro sujeto se imagina a la sombra de su ansiado cocotero en Palms Beach.

Al alcance de dos clicks al día

Como era de esperar, con sus primeros resultados de trading, Tim se da cuenta que su figura de Doble Suelo no funciona tan bien como él esperaba y comienza a investigar un poco más. Se lee un par de libros, asiste a algún seminario, y con suerte, podrá conseguir dar con alguien que hable claro y explique la realidad de este negocio.

Mientras sigue formándose con foros y vídeos de Youtube, continua operando, porque claro, estaría dejando pasar muchas oportunidades para recuperar lo que ha perdido hasta ahora.

Tras la quiebra de su primera cuenta de trading, decide tomárselo más en serio, hacer las cosas con más calma y empezar a buscar buenas fuentes de formación.

Modelo de negocio correcto

Ahora volvamos a la realidad.

Partamos del conocido cliché del 20% anual de Warren Buffet. Pero es así: uno de los mejores inversores del mundo y actualmente la tercera persona más rica del planeta, ha llegado a ser lo que es, teniendo la habilidad de hacer crecer el dinero en una media de un 20% anual.

Tim vuelve a hacer números:

20% anual. 1.66% mensual. Pero yo voy a ser un fuera de serie con mi estrategia de scalping. Redondeamos a un 2% mensual. Osea que para vivir de esto con mi sueldo aceptable de 2.000€ mensuales tengo que juntar un capital de…. 100.000€… vaya! la cosa se está complicando un poco…

Pero aquí viene la buena noticia para nuestro querido Tim. Si él es capaz de hacer un 2% mensual sobre el capital, su último problema será juntar esos 100.000€ para operar.

Juan Colon, CEO de Darwinex, lo explica perfectamente

Pasos básicos a realizar para vivir del trading

Como es normal, la casa no se puede empezar por el tejado.

Lo primero que debe hacer Tim es formarse, y entender de verdad como funciona el mercado. Conceptos básicos de oferta y demanda, ordenes limitadas cruzadas con ordenes a mercado, por qué sube y baja el precio. Quiénes son los participantes del mercado, saber que intereses tienen y como operan, ya que estás en su juego, no en el tuyo.

En base a todo este conocimiento fundamental para entender en donde te encuentras y con quién juegas, empezar a estudiar los gráficos y encontrar una estrategia basada en uno de estos fundamentos, que sea rentable en el largo plazo.

Para esto deberás hacer un estudio a conciencia sobre esta, y hacerle un proceso de Backtest con datos históricos de varios años y en varias condiciones de mercado diferentes.

Una vez probada la estrategia en el pasado, Tim deberá tomárselo con calma para ver si funciona en tiempo real.

Resulta tentador pensar que con unos muy buenos resultados en el Backtest, funcionará igual de bien en el futuro, pero esto no es tan sencillo.

Una vez Tim haya realizado todo este trabajo (creeme, que no es poco), ahora puede ser el momento de empezar a pensar en el capital necesario para poder operar su estrategia y vivir del trading.

Aunque con los números, las estadísticas y las rentabilidades ofrecidas por su Backtest en el pasado, ya sabe que debe tener un capital disponible para operar muy elevado.

Darwinex: una vía al minorista para vivir del trading

Darwinex nace como gestora para replicar estrategias de inversión. Más tarde se convierte en Broker (regulado por la FCA), debido a la mala práctica de muchos de los Brokers que hay actualmente.

Actualmente, mis estrategias operan en los Futuros (a la espera de que Darwinex los incluyan), pero he probado este Broker con algún CFD y la verdad es que no tengo ninguna queja.

Pero lo que realmente me llamó la atención es la posibilidad que ofrece a los traders. La posibilidad de que terceros inviertan en tu estrategia de trading, ganando el 20% de success fee sobre las ganancias realizadas.

Una solución al problema de capitalización que tienen la mayoría de los operadores minoristas.

Y, en mi opinión, una excelente oportunidad para los inversores. Darwinex pone a disposición de los inversores un nuevo activo: el Darwin.

Podríamos definir un Darwin como un activo que empaqueta la estrategia de trading de un trader y la replica con el capital de inversores con un riesgo estandarizado por la propia Darwinex (actualmente el 10% VaR). Protegiendo siempre la propiedad intelectual del trader (su estrategia), que es por lo que debemos pagar ese 20% sobre los beneficios generados.

Nunca sabremos al 100% como es la estrategia subyacente, pues entonces podríamos replicarla nosotros lanzando manualmente las mismas operaciones sin pagar el 20% correspondiente, pero sí que nos darán bastante información acerca de como opera ese trader.

Evolución de un Darwin

Creo que Darwinex está experimentando un crecimiento exponencial en los últimos años, tanto en la llegada de nuevos y buenos traders, como en la llegada (cada vez más) de nuevos inversores.

Actualmente en Darwinex, hay traders que con su estrategia, están manejando más de 3 millones de euros de inversores, con unas rentabilidades a final de año bastante buenas. Con este capital y aun solamente cobrando el 20% de los beneficios, salen unos números bastante más cercanos a lo que llamaríamos vivir del trading.

La buena noticia para Tim, es que si él consigue llegar a ser un trader constante y hace su ansiado 2% de beneficios sobre el capital mensualmente, tiene prácticamente asegurado dinero de inversores sobre su estrategia. ¿Quién no quiere generar un 24% anual sobre sus ahorros?

Estando así más cerca de su sueño de vivir del trading y en su querida Palms Beach.

(7 votos, promedio: 4,71 de 5)

Cargando...